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跨境擔保規定

發布者:南通律師網   發布時間:2016-5-7   點擊量:1841

跨境擔保外匯管理規定

 

第一章  總則

第一條  為完善跨境擔保外匯管理,規范跨境擔保項下收支行為,促進跨境擔保業務健康有序發展,根據《中華人民共和國物權法》、《中華人民共和國擔保法》及《中華人民共和國外匯管理條例》等法律法規,特制定本規定。

第二條  本規定所稱的跨境擔保是指擔保人向債權人書面作出的、具有法律約束力、承諾按照擔保合同約定履行相關付款義務并可能產生資金跨境收付或資產所有權跨境轉移等國際收支交易的擔保行為。

第三條  按照擔保當事各方的注冊地,跨境擔保分為內保外貸、外保內貸和其他形式跨境擔保。

內保外貸是指擔保人注冊地在境內、債務人和債權人注冊地均在境外的跨境擔保。

外保內貸是指擔保人注冊地在境外、債務人和債權人注冊地均在境內的跨境擔保。

 其他形式跨境擔保是指除前述內保外貸和外保內貸以外的其他跨境擔保情形。

第四條  國家外匯管理局及其分支局(以下簡稱外匯局)負責規范跨境擔保產生的各類國際收支交易。

第五條  境內機構提供或接受跨境擔保,應當遵守國家法律法規和行業主管部門的規定,并按本規定辦理相關外匯管理手續。

擔保當事各方從事跨境擔保業務,應當恪守商業道德,誠實守信。

第六條  外匯局對內保外貸和外保內貸實行登記管理。

境內機構辦理內保外貸業務,應按本規定要求辦理內保外貸登記;經外匯局登記的內保外貸,發生擔保履約的,擔保人可自行辦理;擔保履約后應按本規定要求辦理對外債權登記。

境內機構辦理外保內貸業務,應符合本規定明確的相關條件;經外匯局登記的外保內貸,債權人可自行辦理與擔保履約相關的收款;擔保履約后境內債務人應按本規定要求辦理外債登記手續。

第七條 境內機構提供或接受其他形式跨境擔保,應符合相關外匯管理規定。

 

第二章  內保外貸

第八條  擔保人辦理內保外貸業務,在遵守國家法律法規、行業主管部門規定及外匯管理規定的前提下,可自行簽訂內保外貸合同。

第九條 擔保人簽訂內保外貸合同后,應按以下規定辦理內保外貸登記。

擔保人為銀行的,由擔保人通過數據接口程序或其他方式向外匯局報送內保外貸業務相關數據。

擔保人為非銀行金融機構或企業(以下簡稱非銀行機構)的,應在簽訂擔保合同后15個工作日內到所在地外匯局辦理內保外貸簽約登記手續。擔保合同主要條款發生變更的,應當辦理內保外貸簽約變更登記手續。

外匯局按照真實、合規原則對非銀行機構擔保人的登記申請進行程序性審核并辦理登記手續。

第十條  銀行、非銀行金融機構作為擔保人提供內保外貸,按照行業主管部門規定,應具有相應擔保業務經營資格。

    第十一條  內保外貸項下資金用途應當符合以下規定:

(一)內保外貸項下資金僅用于債務人正常經營范圍內的相關支出,不得用于支持債務人從事正常業務范圍以外的相關交易,不得虛構貿易背景進行套利,或進行其他形式的投機性交易。

(二)未經外匯局批準,債務人不得通過向境內進行借貸、股權投資或證券投資等方式將擔保項下資金直接或間接調回境內使用。

第十二條  擔保人辦理內保外貸業務時,應對債務人主體資格、擔保項下資金用途、預計的還款資金來源、擔保履約的可能性及相關交易背景進行審核,對是否符合境內外相關法律法規進行盡職調查,并以適當方式監督債務人按照其申明的用途使用擔保項下資金。

第十三條  內保外貸項下擔保人付款責任到期、債務人清償擔保項下債務或發生擔保履約后,擔保人應辦理內保外貸登記注銷手續。

第十四條  如發生內保外貸履約,擔保人為銀行的,可自行辦理擔保履約項下對外支付。

擔保人為非銀行機構的,可憑擔保登記文件直接到銀行辦理擔保履約項下購匯及對外支付。在境外債務人償清因擔保人履約而對境內擔保人承擔的債務之前,未經外匯局批準,擔保人須暫停簽訂新的內保外貸合同。

第十五條  內保外貸業務發生擔保履約的,成為對外債權人的境內擔保人或反擔保人應當按規定辦理對外債權登記手續。

第十六條  境內個人可作為擔保人并參照非銀行機構辦理內保外貸業務。

 

第三章  外保內貸

第十七條  境內非金融機構從境內金融機構借用貸款或獲得授信額度,在同時滿足以下條件的前提下,可以接受境外機構或個人提供的擔保,并自行簽訂外保內貸合同:

(一)債務人為在境內注冊經營的非金融機構

(二)債權人為在境內注冊經營的金融機構;

(三)擔保標的為金融機構提供的本外幣貸款(不包括委托貸款)或有約束力的授信額度;

(四)擔保形式符合境內、外法律法規。

未經批準,境內機構不得超出上述范圍辦理外保內貸業務。

第十八條  境內債務人從事外保內貸業務,由發放貸款或提供授信額度的境內金融機構向外匯局集中報送外保內貸業務相關數據。

第十九條  外保內貸業務發生擔保履約的,在境內債務人償清其對境外擔保人的債務之前,未經外匯局批準,境內債務人應暫停簽訂新的外保內貸合同;已經簽訂外保內貸合同但尚未提款或尚未全部提款的,未經所在地外匯局批準,境內債務人應暫停辦理新的提款。

境內債務人因外保內貸項下擔保履約形成的對外負債,其未償本金余額不得超過其上年度末經審計的凈資產數額。

境內債務人向債權人申請辦理外保內貸業務時,應真實、完整地向債權人提供其已辦理外保內貸業務的債務違約、外債登記及債務清償情況。

第二十條  外保內貸業務發生境外擔保履約的,境內債務人應到所在地外匯局辦理短期外債簽約登記及相關信息備案手續。外匯局在外債簽約登記環節對債務人外保內貸業務的合規性進行事后核查。

 

第四章  物權擔保的外匯管理

第二十一條  外匯局不對擔保當事各方設定擔保物權的合法性進行審查。擔保當事各方應自行確認擔保合同內容符合境內外相關法律法規和行業主管部門的規定。

第二十二條  擔保人與債權人之間因提供抵押、質押等物權擔保而產生的跨境收支和交易事項,已存在限制或程序性外匯管理規定的,應當符合規定。

第二十三條  當擔保人與債權人分屬境內、境外,或擔保物權登記地(或財產所在地、收益來源地)與擔保人、債權人的任意一方分屬境內、境外時,境內擔保人或境內債權人應按下列規定辦理相關外匯管理手續:

(一)當擔保人、債權人注冊地或擔保物權登記地(或財產所在地、收益來源地)至少有兩項分屬境內外時,擔保人實現擔保物權的方式應當符合相關法律規定。

(二)除另有明確規定外,擔保人或債權人申請匯出或收取擔保財產處置收益時,可直接向境內銀行提出申請;在銀行審核擔保履約真實性、合規性并留存必要材料后,擔保人或債權人可以辦理相關購匯、結匯和跨境收支。

(三)相關擔保財產所有權在擔保人、債權人之間發生轉讓,按規定需要辦理跨境投資外匯登記的,當事人應辦理相關登記或變更手續。

第二十四條  擔保人為第三方債務人向債權人提供物權擔保,構成內保外貸或外保內貸的,應當按照內保外貸或外保內貸相關規定辦理擔保登記手續,并遵守相關規定。

經外匯局登記的物權擔保因任何原因而未合法設立,擔保人應到外匯局注銷相關登記。

 

第五章  附則

第二十五條  境內機構提供或接受除內保外貸和外保內貸以外的其他形式跨境擔保,在符合境內外法律法規和本規定的前提下,可自行簽訂跨境擔保合同。除外匯局另有明確規定外,擔保人、債務人不需要就其他形式跨境擔保到外匯局辦理登記或備案。

境內機構辦理其他形式跨境擔保,可自行辦理擔保履約。擔保項下對外債權債務需要事前審批或核準,或因擔保履約發生對外債權債務變動的,應按規定辦理相關審批或登記手續。

第二十六條  境內債務人對外支付擔保費,可按照服務貿易外匯管理有關規定直接向銀行申請辦理。

第二十七條  擔保人、債務人不得在明知或者應知擔保履約義務確定發生的情況下簽訂跨境擔保合同。

第二十八條  擔保人、債務人、債權人向境內銀行申請辦理與跨境擔保相關的購付匯或收結匯業務時,境內銀行應當對跨境擔保交易的背景進行盡職審查,以確定該擔保合同符合中國法律法規和本規定。

第二十九條  外匯局對跨境擔保合同的核準、登記或備案情況以及本規定明確的其他管理事項與管理要求,不構成跨境擔保合同的生效要件。

第三十條  外匯局定期分析內保外貸和外保內貸整體情況,密切關注跨境擔保對國際收支的影響。

第三十一條  外匯局對境內機構跨境擔保業務進行核查和檢查,擔保當事各方、境內銀行應按照外匯局要求提供相關資料。對未按本規定及相關規定辦理跨境擔保業務的,外匯局根據《中華人民共和國外匯管理條例》進行處罰。

第三十二條  國家外匯管理局可出于保障國際收支平衡的目的,對跨境擔保管理方式適時進行調整。

第三十三條  本規定由國家外匯管理局負責解釋。

 

 

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